Editörün Özetinin kilidini ücretsiz açın
FT Editörü Roula Khalaf, bu haftalık bültende en sevdiği hikayeleri seçiyor.
Yazar, Berlin’deki Carnegie Rusya Avrasya Merkezi’nin üyesidir.
1 Kasım’da Avrupa’da yasal olarak yaşayan binlerce Rus’un Revolut banka hesapları donduruldu. Öğrenciler, uzun süreli ikamet edenler, yıllar önce kaçan Putin karşıtı aktivistler: Hepsinin ortak sorumluluğu Rus pasaportlarıydı. Hukuk uzmanları kabul etmek AB yaptırımları yasal sakinlere hizmet verilmesini engellemez. Revolut yine de devam etti.
Kurucu ortağı Nik Storonsky, düzenleyici baskıyı suçladı. Bir röportajda “Düzenleyicinin beklentileri mevzuatın kendisinden çok daha katı olabilir” diye açıkladı. “Uymak zorunda kalıyoruz” Başka bir deyişle, Batılı finansal sistemler, Putin’i eleştirenleri onu destekleyenlerden ayıramayan, riskten kaçınan itaat yoluyla Rus baskısını güçlendiriyor.
Daha önce finansçı Bill Browder gibi düşmanlarının tutuklanması emrini vermek için Interpol’ün kırmızı bülten sistemini kötüye kullanmaya çalışan Rusya, şimdi Batı bankacılığını destekleyen müşterini tanı ve kara para aklamayı önleme altyapısından yararlanarak yaklaşımını geliştirdi.
Rusya’nın mali istihbarat birimi muhalifleri sıklıkla “terörist” veya “aşırılıkçı” olarak etiketliyor. 2024’ün sonlarına doğru çıkarılan bir yasa, birimin herhangi bir kişiyi “yanlış bilgi yaymaktan” veya “toprak bütünlüğünü tehdit etmekten” sorumlu tutma yetkisini genişletti. Rusya’nın kara listesi artık içerir Tek suçları Kremlin’i eleştirmek olan kişiler de dahil olmak üzere 16.000’den fazla isim.
Bu bilgiler, veritabanları dünya çapındaki finans kurumları tarafından kullanılan üç baskın uyumluluk sağlayıcısı (Dow Jones, LexisNexis ve Refinitiv (şu anda LSEG)) tarafından bir araya getiriliyor. Bir kişinin durumu değiştiğinde bankalara terörizm ihbarı geliyor. Süreç yüzde 95’in üzerinde otomatiktir. Bankalar daha sonra daha fazla araştırma yapıp yapmayacağını veya ilişkiyi sonlandırıp sonlandırmayacağına karar veriyor.
Düzenleyicilerin kaçırılan riskler için yüksek para cezaları uyguladığı (TD Bank kara para aklamayı mümkün kılmak için 2024’te 3,09 milyar dolar ödedi) ancak aşırı tedbir nedeniyle herhangi bir ceza verilmediği göz önüne alındığında, seçim açıktır. Rusya’da varlıklar dondurulunca, hasar yıkıcı oluyor ve küresel çapta yayılıyor. Batılı bankalar ek belgeler talep ediyor veya hesapları kapatıyor. Birinin adını temize çıkarmak zor ve pahalıdır.
Rusya yalnız değil. Otokrasiler için mekanizma basittir: Onlar yalnızca yerel terörle mücadele mevzuatını genişletir. Tanımlamalar daha sonra otomatik olarak küresel uyumluluk sistemlerine aktarılır. Belarus’ta insan hakları gruplarının ve bağımsız medyanın tüm maaş bordrolarını içeren benzer listeler bulunuyor. Türkiye, 2016’dan bu yana Interpol’e Gülen hareketi üyelerini ve gazetecileri hedef alan 3.500’ün üzerinde kırmızı bülten talebinde bulundu. Çin, Uygurları ve Hong Konglu demokrasi aktivistlerini takip eden çok sayıda kırmızı bülten yayınladı.
Temel sorun, Paris merkezli Mali Eylem Görev Gücü’nün standartları nasıl belirlediğinde yatmaktadır. FATF, ülkelerin teröristleri belirlemesini şart koşuyor; daha sonra hesapların doğru şekilde dondurulup dondurulmadığı gibi prosedürleri kontrol ediyor, ancak terör etiketinin haklı olup olmadığını kontrol etmiyor ve sistemi toptan suiistimallere açıyor.
Veri sağlayıcılar, yargılamadan yalnızca bilgileri toplarlar. Beyaz Rusya ya da Rusya birisini terörist ilan ettiğinde bu gerçek, bağlam olmadan kayıt altına alınıyor. Sonuç, Dünya Bankası’nın “riski azaltma” dediği şeydir; Bankalar bireysel vakaları değerlendirmek yerine müşteri kategorilerinin tamamını reddediyor.
Geçtiğimiz yıl Belaruslu medya yöneticisi Dmitry Navosha, uyumluluk veritabanlarında kara listeye alınmaya karşı İngiltere’nin yaptığı itirazı kaybetti. Birleşik Krallık Bilgi Komiserliği Ofisi, meşruiyeti ne kadar şüpheli olursa olsun Belarus mahkeme kararlarına itiraz edemeyeceğini belirtti.
Çözüm, kötüye kullanım göstergelerini takip etmektir. Bir ülkenin terör listelerine ayda 300 kişi eklemesi ve bunların yüzde 10’unun reşit olmaması, bu sistematik suiistimal sinyalidir. FATF ve bağımsız gözlemciler, istismarcıların listesini tutabilir ve bu kişilerin isimlerinin daha ayrıntılı bir şekilde incelenmesini talep edebilir. Bankaların, sığınmacı veya otokrasilerden korunma statüsüne sahip bireylere hizmet vermek için düzenleyici güvenli limanlara ihtiyacı var.
Şu anda aşırı uyum ödüllendiriliyor ve meşru mültecilere hizmet verenler cezalandırılıyor. Bunun tersine çevrilmesi gerekiyor.
Bireylerin başvuruya ihtiyacı var: Siyasi amaçlı listelemeler için bağımsız inceleme panelleri olan veri sağlayıcılara doğrudan başvurulması ve sığınma sahiplerinin kanıt yükünü belirlenen ülkelere devretmeleri için hızlandırılmış süreçler. Aksi halde insanların isimlerini temize çıkarması imkansız hale geliyor.
Bu suiistimal taktiği, otoriter rejimlerin isteyebileceği her şeyi sunuyor: uluslararası yasal çerçeve içinde kalarak baskıyı küresel çapta genişletmenin sonuçlarından bağımsız bir yolu. Düzenleyiciler harekete geçmediği sürece bu ulusötesi baskı yayılacak.