Cg Tan | E+ | Getty Images
Yeni bir ankete göre milyonerler, varlık yöneticilerinden ve muhasebecilerinden giderek daha fazla memnun değil, ancak kişisel eğitmenlerine ve terapistlerine değer veriyorlar.
Startup kurucuları ve CEO’lara yönelik profesyonel bir ağ olan Long Angle’ın yeni bir anketine göre, milyonerlerin yalnızca üçte biri finansal planlamaları için bir servet danışmanı kullanıyor ve 5 kişiden 1’i yüksek maliyetler ve kötü hizmet nedeniyle danışmanlarını kovmayı planlıyor. Danışman kullananların %26’sı danışman değiştirmeyi düşünüyor ve %18’i danışman kullanmayı tamamen bırakabilir.
Buna karşılık milyonerler, finansal sorunlardan ziyade genel sağlık ve aile bakımlarına yardımcı olan kişisel eğitmenlerinden, terapistlerinden ve diğer profesyonellerden oldukça memnunlar.
Long Angle pazar istihbaratı lideri Chris Bendtsen, “Bilançonuzu veya banka hesabınızı iyileştirmek, sağlığınızı ve aile yaşamınızı iyileştirmekle aynı duygusal değeri sağlamaz” dedi. “Kişisel refahınıza veya çocuklarınıza yönelik hizmetler en yüksek puanı alıyor.”
Varlık yöneticileri, özel bankalar ve diğer firmalar daha yüksek net değere sahip müşterileri çekme ve elde tutma arayışında olduğundan, sonuçlar zenginler için sözde “yumuşak hizmetlerin” artan önemini vurguluyor. Bir zamanlar mali tavsiye ve vergi planlamasının yanında yüzeysel olarak görülen sağlık ve sağlıklı yaşam, aile ve çocuklar, seyahat ve kişisel gelişim hizmetleri, varlıklı ailelere danışmanlık ve yardım etme işinde temel yetkinlikler haline geliyor.
Araştırma için Long Angle, serveti en az 2 milyon dolar olan 114 kişiyle anket yaptı; çoğunluğunun net serveti 5 ila 25 milyon dolar arasındaydı. Yatırım danışmanlığı ve emlak planlamasından spor koçluğu ve temizlik hizmetlerine kadar zenginlerin kullandığı en yaygın 14 profesyonel hizmete ilişkin memnuniyet düzeylerini sıralamaları istendi.
Kişisel hizmetler, çocuk bakımı ve eğitim memnuniyet sıralamasında ilk sıralarda yer alıyor. Ankete katılan milyonerler, kişisel antrenörlerine 1’den 10’a kadar puan üzerinden ortalama 9,3 puan verdi; bu, herhangi bir hizmet kategorisi için en yüksek memnuniyetti. Ayrıca yatırım vizesi danışmanlarından (8,8) ve ardından kişisel spor koçlarından ve terapistlerinden de memnunlardı. Ayrıca özel okul (8.3) ve kreş (8.2) dahil olmak üzere çocuklarına yönelik hizmetlere de yüksek değer veriyorlardı.
Finans, ev ve emlak hizmetleri ise en altta yer alıyor. Varlık yönetimine ilişkin sonuçlar özellikle dikkat çekicidir. Varlık danışmanlarının memnuniyet düzeyi 7,2 oldu; ankete katılanların çoğu danışman bile kullanmadıklarını söyledi. Finansal yöneticilerin kullanımı servet arttıkça artar. Serveti 5 milyon dolar veya daha az olanların yalnızca %22’si danışman kullanıyor; bu oran 25 milyon dolar veya daha fazla olanların %44’ü.
Başlıca şikayetleri maliyettir. Ankete göre mali müşavirler için ortalama harcama yılda 10.000 dolardır. Ankete katılanların çoğunluğu, yönetim altındaki varlıkların yüzdesine dayalı olarak bir ücret ödüyor. Katılımcıların üçte biri sabit bir yıllık ücret ödüyor.
Yöneticiye performans veya hizmet kalitesinden ziyade varlık büyüklüğünün bir fonksiyonu olarak ödeme yapılması nedeniyle, pek çok müşteri giderek varlığa dayalı ücretlerin doğası gereği orantısız olduğunu düşünüyor. Maliyetlerle ilgili hayal kırıklığı, daha fazla danışmanın sabit ücrete geçmesinin nedenlerinden biri.
Raporda, “Sabit ücret yapıları, şeffaf fiyatlandırma ve azaltılmış çıkar çatışmaları için artan müşteri tercihini yansıtıyor” dedi.
Maliyetin ötesinde, zengin yatırımcılar hizmet konusunda da hüsrana uğruyor.
Bendtsen, “Genel geri bildirim, danışmanların genellikle yavaş yanıt verdiği ve tavsiyelerin kişiselleştirilmediği yönünde” dedi.
Muhasebecilerin ve vergi avukatlarının durumu pek iyi değildi. Ankete katılanların %82’si vergileri için bir CPA veya vergi uzmanı kullanırken, %42’si vergi danışmanlarını değiştirmeyi düşünüyor. Başlıca şikayetleri, CPA’lerin yavaş yanıt vermesi ve yeterince proaktif veya stratejik olmamasıydı.
Gayrimenkul planlaması konusunda, ankete katılan milyonerlerin yarısı emlak avukatı kullanmıyor, ancak bu avukatın kullanımı büyük ölçüde servet düzeyine bağlı. 25 milyon dolar veya daha fazla paraya sahip olanların %69’u bir emlak avukatı kullanıyor. Memnuniyet düzeylerine bakıldığında, emlak avukatları havuz hizmetlerinin altında yer alıyor.
Finansal ve yasal hizmet sağlayıcıların düşük notları ve daha kişisel hizmetlere yönelik yüksek notlar, her gün daha iyi hissetmenin ve daha iyi görünmenin öngörülebilir duygusal faydalarının ötesine geçiyor. Atletik antrenörler, spor koçları, öğretmenler ve hatta ev temizlikçileri, genellikle servet yöneticileri ve avukatlar tarafından sağlanan kalıplaşmış çözümler yerine, zenginlerin aradığı son derece özelleştirilmiş, hedef odaklı yardım sağlama konusunda daha iyi görünüyor.
Bendtsen, “Varlık yöneticilerinin, emlak avukatlarının ve CPA’lerin kendilerini daha işlem odaklı hissettiklerini duyduk” dedi. “Kişiselleştirilmiş hissetmiyorlar.”
Çocuklara yönelik hizmetler de yüksek puanlar alıyor ve zenginlerin harcamalarından yüksek bir pay alıyor. Katılımcılar, dadılarına yılda ortalama 53.558 dolar, özel okula yılda 30.000 dolar ve kreşe yılda 20.000 dolar harcıyor. Özel okul ve kreş, fiyata rağmen memnuniyet açısından sekizin üzerinde puan aldı.
Terapi zenginler, özellikle de genç zenginler için giderek daha önemli hale geliyor. Milyonerler terapistlerine ortalama 8,3 gibi yüksek bir puan verdi. Terapiye ortalama harcamaları yılda 5.000 dolardır.
40 yaşın altındaki milyonerlerin neredeyse yarısı (%43) terapist kullanırken, 50 yaş üstü milyonerlerde bu oran yalnızca %13. Terapist kullananlar arasında belirtilen başlıca faydalar bakım kalitesi ve etkinin yanı sıra nezaket ve kişisel bağa sahip olmaktı.
Bendtsen, “40 yaşın altındaki kişilerin zihinsel sağlıkları ve duygusal sağlıkları konusunda daha proaktif olduklarını düşünüyorum” dedi.