Portföyünüze yatırım yapılıyorsa borsada işlem gören fonlarçok iyi bir 2025 geçirmiş olabilirsiniz. S&P 500 – ETF Veritabanına göre piyasadaki en büyük üç ETF tarafından takip edilen endeks – 2025’te yaklaşık %16 getiri sağladı.
Ancak teoride, elinizdeki fonlara bağlı olarak çok daha iyisini yapabilirdiniz.
Gizlilik odaklı bir kripto para biriminin fiyatını izleyen bir fon olan MicroSectors Gold Miners 3X Kaldıraçlı ETN, CNBC tarafından analiz edilen FactSet verilerine göre yılı %796 artışla tamamladı; ABD’de işlem gören tüm ETF’ler arasında en iyisi. Metal madenciliğine veya Kore hisse senetlerine odaklanan başka ETF’ler satın almış olsaydınız da büyük bir getiri elde edebilirdiniz.
Morningstar Araştırma Hizmetleri genel müdürü Jeff Ptak, geçen yılın en büyük kazananlarından birini seçmiş olsaydınız getirilerinizin nasıl görünebileceğini hayal etmek eğlenceli olsa da, yatırım stratejinizin önemli bir yapı taşı olarak birini seçmeden önce iki kez düşünmelisiniz, diyor.
“Portföyünüzde çok az rol oynamalılar” diyor. “Bu listelerin başında gördüğünüz şeylerin çoğu niş, aşırı değişken ve hileli. Bunlar benim ihtiyatlı, uzun vadeli yatırımla bağdaştıracağım kelimeler değil.”
Büyük kazananlara dikkat edin
Yatırım uzmanları, zenginlik kazanmayı umuyorsanız, genellikle basiretli, uzun vadeli yatırım yapmanın oyunun adı olduğunu söylüyor. Peki 2025 kazananlarından bazılarını uygunsuz kılan şey nedir?
Kaldıraçlı fonlar
Listedeki ortak temalardan biri kaldıraç kullanımı, yani bir fonun getirisini artırmak için türevlerin satın alınması veya satılması uygulamasıdır. Adında 2X veya 3X bulunan fonlar, bir endeksin getirisini takip etmek yerine aynı getirinin katlarını sağlamayı amaçlıyor. Bir yatırım araştırma şirketi ve endeks sağlayıcısı olan TMX VettaFi’nin sektör ve endüstri araştırmaları başkanı Roxanna Islam, bu durumun onları son derece değişken ve muhtemelen yıl sonu en iyileri veya en kötüleri listeleri için aday haline getirdiğini söylüyor.
“Zirvede kaldıracın görülmesinin şaşırtıcı olduğunu düşünmüyorum” diyor. “İki ya da üç kez [returns] büyük olasılıkla bir noktada zirvede olacaklar.”
Uzun vadeli yatırımcılar için bu fonlarla ilgili sorun, her işlem günü için sıfırlanarak günlük bazda endeksin %200 ila %300’ünü üretmeyi hedeflemeleridir. Başka bir deyişle, onlar için günlük tüccarlarYatırımcılar değil, diyor İslam.
“Bunlar temel olarak kısa vadeli ticaret araçları olarak kullanılıyor. Bir gün boyunca tutulmaları amaçlanıyor” diyor. “Yüksek bir yükseliş görseniz bile bunlar bir yıl boyunca tutulacak şeyler değil.” [2025] geri dönmek.”
Piyasanın değişken alanları
2025 kazanan ETF’lerin bir diğer ortak teması ise değerli metal madenciliği fonları.
Parlak şeyler için madencilik yapan bazı şirketlerin geçen yıl iyi performans göstermesi şaşırtıcı değil. Altın fiyatları 2025’te yaklaşık %65 arttı ve gümüş yüzde 140’tan fazla arttı. Bazıları diğerlerine göre daha köklü madencilik faaliyetlerine sahip olan bu firmalar, artan kıymetli maden fiyatlarından faydalanıyor.
Değerli metallere sahip olurken, çoğu zaman portföy çeşitlendiricisi veya enflasyon riskinden korunma – ortak bir yatırım stratejisidir, diyor Ptak, madencilere yatırım yapmak “başka bir balık kabı”.
Ptak, bunun nedeninin, metal fiyatlarındaki dalgalanmalara ek olarak, bu firmaların hisse senedi fiyatlarının, değişken ve yüksek düzeyde borçlu olabilen temel işlerdeki değişikliklere bağlı olarak hareket etmesi olduğunu söylüyor.
“[Mining ETFs] adında 2X veya 3X olan bir şeye göre yalnızca biraz daha az spekülatiftir” diyor.
Daha akıllı hamleler yapın
İslam, genel olarak yüksek performanslı herhangi bir fonu portföyünüze eklemeyi düşünürken, uzun vadeli geçmiş performansının yanı sıra hedeflerinin yatırım stratejinize ne kadar uygun olduğunu da göz önünde bulundurmanın akıllıca olacağını söylüyor. Bunu bir finans uzmanının yardımıyla yapmak akıllıca olabilir.
İslam, yıl sonu listelerine göz atarken kısa vadeli kazançlar yerine tutarlı, uzun vadeli getiriler aradığınızı unutmayın, diyor.
“Geçmiş performans gelecekteki performansa eşit değil, özellikle de bu daha küçük temalara, daha küçük ETF’lere baktığınızda” diyor. “Birçoğu, geniş bir borsa ETF’sine sahip olmanın gösterdiği gibi, yıldan yıla önemli bir performans gösterme eğiliminde değil.”
Çocuklarınıza nihai avantajı sağlamak ister misiniz? CNBC’nin yeni çevrimiçi kursuna kaydolun, Finansal Açıdan Akıllı Çocuklar Nasıl Yetiştirilir?. Çocuklarınızı gelecekte daha büyük başarılara hazırlamak için bugün sağlıklı finansal alışkanlıkları nasıl oluşturacağınızı öğrenin.