Yapay zeka insanların bilgi toplama ve karar verme şekillerini değiştiriyor; para meseleleri.
Aslında, üretken yapay zekaİnsanın analitik becerilerinin yerini alabilecek olan bu şirket, önemli sayıda yetişkinin mali müşavir rolünü üstleniyor. son raporlar gösteriyor.
OpenAI’nin ChatGPT’si veya Google’ın Gemini’si gibi bir GenAI aracını kullanan Amerikalıların üçte ikisi veya %66’sı, bunu Eylül ayında yayınlanan bir rapora göre finansal tavsiye için kullandıklarını söyledi. Intuit Kredi Karması. Z kuşağı için ve Y kuşağıpay çok daha yüksek: %82’si bunu basit bütçelemeden daha karmaşık olana kadar her şey için kullanıyor vergi planlaması Ve yatırım yapmak.
Intuit Credit Karma’nın tüketici mali savunucusu Courtney Alev, yaptığı açıklamada “GenAI, paranızı öğrenmek, planlamak ve yönetmek için güçlü bir araçtır” dedi. Ancak “finans incelikli ve son derece kişiseldir” dedi.
Bu yılki sıralamada 34. sırada yer alan Houston’daki Chilton Capital Management’ın genel müdürü Tim Lootens, “Yapay zeka size güvenli bir para çekme oranı hakkında fikir verebilir, ancak bunun kişisel ve duygusal kısmını göz ardı ediyor” dedi. CNBC Mali Müşavir 100 liste.
Yapay zeka yanlış anladığında
Lootens, müşterilerin GenAI’nin tavsiyelerine karşı aldıkları tavsiyeleri giderek daha fazla kontrol ettiğini söyledi. Ancak ChatGPT gibi bir araçtan aldıkları tavsiyelerin, özellikle karmaşık finansal planlama senaryolarında sıklıkla uyarılar getirdiğini söyledi.
Örneğin, GenAI, yıl sonunda hisse senetlerinin satılmasını ve bunların vergi indirimi elde etmek ve sözde avantajlardan yararlanmak için benzer bir şeyle değiştirilmesini önerebilir.yıkama satışı kuralıLootens, “Fakat kayıplar minimum düzeydeyse, aracılık hesabınızdan azalan bazı varlıkları satmanın mantıklı gelmeyebileceğini söyledi. Veya ChatGPT, 30 ila 40 hisse senedinden oluşan bir portföydeki bir hisse senedini satmayı önerebilir. Bu durumda, “ağaçlardan ormanı göremezsiniz” dedi Lootens.
“Bilginin bu şekilde yanlış uygulanmasına karşı çıkmazsanız, insanların kendilerine zarar vereceğini göreceksiniz” dedi.
Öte yandan Lootens, yapay zekanın hem müşteriler hem de danışmanlar için değerli bir araç olabileceğini söyledi, özellikle konu bilgilerin özetlenmesi veya geçmiş verilerle senaryoların çalıştırılması söz konusu olduğunda.
Çoğu müşteri, yalnızca yapay zeka araçları konusunda danışmanlarına güvenmeye devam etse de, genç nesiller artık finansal planlamalarında yapay zekayı kullanan danışmanlarla çalışmayı tercih ediyor. Northwestern Mutual’ın 2025 planlama ve ilerleme çalışması kurmak.
Northwestern Mutual’ın baş strateji sorumlusu Jeff Sippel, gelecekteki trendleri tahmin etmekten finansal senaryoları modellemeye kadar, “Finansal hizmetler sektöründe yapay zekanın kullanımıyla ilgili tüketici tepkilerini görmek cesaret verici” dedi.
Finansal planlamacılar için ‘tanımlayıcı bir an’
Mali planlamacılar için “bu, yeni sorumlulukların yanı sıra olağanüstü vaatler getiren belirleyici bir an”, Kasım ayında yayınlanan bir rapora göre CFP Kurulumali müşavirler için sertifikalı mali planlayıcı atamasının arkasındaki kimlik doğrulama kuruluşudur.
CFP Yönetim Kurulu araştırmasında şöyle yazdı: “Yapay zekayı nasıl uyarladığımız ve ondan nasıl yararlandığımız, teknolojinin finansal planlamacılar ve müşteriler arasındaki güvenilen alanı geliştirip geliştirmeyeceğini veya yerini değiştirip değiştirmeyeceğini belirleyecektir.”
Chilton Capital Management’ta varlık danışmanı olan Kurt Cooperrider’a göre, “Diğer firmalarla rekabet etmek istiyorsanız kesinlikle yapay zekayı verimlilik açısından benimsemelisiniz.”
CFP Yönetim Kurulu raporuna göre, teknolojik ilerlemeler mesleği hızla yeniden şekillendiriyor, “görevleri kolaylaştırmak, rehberliğe erişimi genişletmek ve daha kişiselleştirilmiş müşteri deneyimleri sunmak için güçlü fırsatlar yaratıyor.”
Yine de rapora göre yapay zeka, denetlenmiş bir mali danışmanın yerini alamaz: “Yapay zeka ilerledikçe bile yetkin, etik finansal planlamanın temeli, finansal planlamacılar ile müşterileri arasındaki güvenilir insan ilişkileri olmaya devam ediyor.”
Açıklama: CNBC, mali müşavirlik firmalarını bünyemize yerleştirmekten dolayı herhangi bir ücret almaz. Mali Müşavir 100 listesi. Ayrıca, bir firmanın veya danışmanın sıralamamızda yer alması, CNBC tarafından herhangi bir firma veya danışmanın bireysel olarak onaylandığı anlamına gelmez.