Violetastoimenova | E+ | Getty Images
LAS VEGAS – 2025 sona ererken birçok yatırımcı 2025’e hazırlanıyor yıl sonu yatırım fonu dağıtımlarıtetikleyebilecek bir ağır vergi faturası vergiye tabi aracılık hesabında tutulan varlıklar için. Ancak uzmanlar, ödemeden kaçınmak için stratejiler olduğunu söylüyor.
Varlık yönetimi şirketi Federated Hermes’in borsa yatırım fonları direktörü Brandon Clark, 2025 için “bazı fonların çift haneli sermaye kazançları dağıtmayı planladığı göz kamaştırıcı rakamlarınız var” dedi.
Hisse senedi piyasası için bir başka güçlü yılın ardından, 10’dan fazla yatırım fonu, en az %25 oranında ödemePazartesi günü yayınlanan Morningstar raporuna göre çoğu dağıtımın Kasım ayının sonundan yıl sonuna kadar gerçekleşmesi bekleniyor.
Bu yatırım fonlarının bir aracılık hesabında sahibiyseniz, gelirleri yeniden yatırsanız bile, sermaye kazancı ödemeleri üzerinden vergi ödeyebilirsiniz. Yeniden yatırıma dönüştürülen bu kazançlar, “tabanınızı” veya varlığın orijinal satın alma fiyatını düşürür, bu da gelecekteki karları azaltmanıza yardımcı olabilir.
Yine de “ETF bunların çoğunu çözüyor” [yearly tax] Finansal Planlama Derneği’nin toplantısında konuşan Clark, “Sorunlar var” dedi. yıllık konferans Salı günü.
Clark, ETF’ler için mevcut olan “vergi boşluğu” nedeniyle, ETF’lerin genellikle yatırım fonlarından daha vergi dostu olduğunu söyledi.
Fon yöneticilerinin yapabileceği “ayni” ticaret ve itfalarBunlar genellikle vergiden muaftır. Sonuç olarak, çoğu ETF’nin yıl sonu sermaye kazancı dağıtımları yoktur.
Ancak uzmanlar, yatırım fonlarınızı ETF’lerle takas etmeyi planlıyorsanız bilmeniz gereken bazı önemli noktalar olduğunu söylüyor.
Olası kazanımların ‘hızlı bir karşılaştırmasını yapın’
Uzmanlar, ETF’ler için yatırım fonu ticareti yapmanın zorluklarından birinin, birçok yatırımcının önemli kazançlar elde etmesi olduğunu söylüyor.
Norwell, Massachusetts’teki Daniel J. Galli & Associates’in mali planlama direktörü sertifikalı mali planlamacı Karen Van Voorhis, kârlı yatırım fonlarının satışından elde edilecek olası kazanç ile yıl sonu ödemesinin “hızlı bir karşılaştırmasını” yapmanız gerektiğini söyledi.
Eğer satarsanız, yatırım fonlarından elde ettiğiniz kazancı yıllık ödemeler yerine yalnızca bir kez elde edersiniz, dedi. Ön kazanç, “kalıcı olarak ETF’lere geçiş” açısından değerli olabilir.
Yatırım fonunun ‘kayıt tarihini’ bilin
New Jersey’deki Summit’teki Beacon Hill Private Wealth’in kurucusu CFP Tom Geoghegan’a göre, 2025 yıl sonu ödemesinden kaçınmak için yatırım fonu satmayı planlıyorsanız “zamanlama önemlidir”.
“Yatırım fonlarında, dağıtımdan kaçınmak için kayıt tarihinden önce satış yapmalısınız” dedi. Fona “kayıt tarihinde” veya “kayıt tarihinde” sahipseniz, daha sonra satsanız bile ödemeyi yine de alırsınız.
ETF’ler için yatırım fonu ticareti yaparken, yeni varlığın istenmeyen risk eklemeden “yatırım stratejinizle uyumlu olduğundan” emin olmalısınız.